| 처리상태 | 처리완료 [애로해결] | 공개 여부 | 내용만 공개 |
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| 신청인 | [기업회원] *** | 접수일 | 2026-04-27 |
| 애로 제목 | 신규 공장 매입 및 설비 구축에 따른 자금 조달 및 재무관리 지원 요청의 건 | ||
| 애로 내용 | 당사는 2026년 자가 공장 확보를 목표로 신규 공장 매입 및 설비 구축을 추진하고 있습니다. 이에 따라 공장 매입 자금, 설비 투자비, 운영자금 등 다양한 재무적 요소가 동시에 발생하는 상황으로, 체계적인 자금 조달 전략 수립과 자금 집행 계획이 필요한 시점입니다. 특히, 정책자금(중진공, 기보, 지자체 등), 금융권 대출, 자체 자금 등을 포함한 복합적인 자금 조달 구조 설계와 함께, 자금 도입 이후의 회계처리, 자산 계상, 감가상각, 부채관리 등 재무관리 체계 정립이 요구되고 있습니다. 이에 아래와 같은 사항에 대한 전문적인 지원을 요청드립니다. ■ 요청 사항 1. 신규 공장 매입 및 설비 구축을 위한 자금 조달 방안 수립 2. 정책자금, 금융기관 대출, 자체 자금 활용 전략 3. 자금 조달 우선순위 및 최적 구조 설계 4. 자금 집행 계획 및 실행안 수립 5. 공장 매입, 설비 투자, 운영자금 배분 계획 6. 단계별 자금 집행 일정 관리 7. 자금 도입에 따른 재무 및 회계처리 자문 8. 자산 계상 기준 및 감가상각 처리 9. 차입금 관리 및 재무구조 개선 방안 10. 세무 이슈 검토 (이자비용, 투자세액공제 등) | ||
| 처리상태 | 처리완료 | ||
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| 처리부서 | 경기도경제과학진흥원 | 분배 일자 | 2026-04-27 |
| 처리자 | 문정석 | 처리 일자 | 2026-04-28 |
| 처리 내용 | 안녕하십니까? 경기도경제과학진흥원 자금 금융 분야 전문 위원입니다. 공장 이전 진행 후 귀사의 자금 흐름 상 문제점과 현재 매출 기준으로 향후 이자 비용 및 운영비 충당 가능 여부에 대해 아래와 같이 핵심 체크 사항을 정리하여 안내드립니다 ① 매출 유입 월 매출액 / 회수 주기 / 외상매출 비율을 체크하여 외상비율 50% 초과 시 현금 유입 지연 위험 ② 이자 부담 월 이자 지출액 / 이자 보상 배율 확인하여 이자 보상 배율(영업이익÷이자비용) 1.5배 미만 주의 ③ 고정비 지출 인건비·감가상각·관리비 등 고정비 총액을 확인 고정비÷매출액 비율 70% 초과 시 수익성 악화 ④ 운전자본 순환 재고→매출→회수 사이클 일수(CCC)를 확인하여 CCC 90일 초과 시 단기 유동성 위기 가능 ⑤ 상환 여력 원금 상환 스케줄 vs 영업현금흐름(OCF)이 OCF < 연간 원리금 상환액이면 자금 부족의 상황일 발생할 수 있습니다. 이자비용과 운영비 충당 가능성 자가 진단 기준을 정리해서 알려드리면 【이자보상배율】 영업이익 ÷ 연간 이자비용 → 1.5배 이상이면 안정, 1.0배 미만이면 즉시 구조 검토 필요 【손익분기 매출 확인】 (고정비 + 이자비용) ÷ 공헌이익률 = 손익분기 매출액 → 현재 매출이 이를 상회하는지 필수 확인 【유동비율 점검】 유동자산 ÷ 유동부채 → 120% 이상 유지 필요 (100% 미만 시 단기 지급불능 위험) 【거치기간 활용 전략】 중진공 시설자금 거치기간(최대 4년) 중 원금 미상환 → 이 기간 내 매출 성장 및 현금 축적 집중 【이차보전 효과 계산】 경기도 이차보전(최대 2.0%p) 적용 시 실질 이자비용 절감액을 운전자금에 재투입 가능 심도 있는 현장 컨설팅을 원하면 보내드린 링크를 통해서 현장 방문을 신청하시면 방문 상담이 가능합니다. 문의하신 사항에 대해 도움이 되셨기를 바라며, 귀사의 무궁한 번창을 기원합니다. 감사합니다. 경기도경제과학진흥원 자금금융분야 전문위원 문정석 입니다. | ||
| 완료유형 | 애로해결 | ||
| 첨부파일 | |||
| 처리상태 | 처리완료 | ||
|---|---|---|---|
| 처리부서 | 경기도경제과학진흥원 | 분배 일자 | 2026-04-27 |
| 처리자 | 전남윤 | 처리 일자 | 2026-04-28 |
| 처리 내용 | 상기 기업은 현재 아래의 사항을 진행중입니다. 1. 신규 공장 부지의 매입(계약 체결완료 및 계약금 지급) 2. 공장 매입을 위한 금융기관 차입 매칭 완료(재단 보증과 은행 협의 완료) 향후 대면을 통한 지원할 사항은 아래와 같으며, 3회차에 걸쳐 진행하고자 함을 안내 하였습니다. 1일차 - 월단위 주요 손익 및 현금흐름상의 잉여 자금의 증감 감소 파악 - 주요 투자 자금의 소요 일정과 금융기관의 대출 실행 일정 비교 분석 2일차 - 월단위 실적을 기반으로 2026년 12월까지의 자금수지 계획 작성(월단위 경상수지차와 차입금상환등 반영) - 파악된 투자 지출 계획을 월단위로 반영하여 자금수지 추정 1차 도출 3일차 - 전체적인 현금흐름 계획에 대한 기업에 안내와 관리 방법 안내(엑셀탬플릿) - 차입금 반영시 년말 부채비율등 재무비율 예상치 안내 - 공장 및 신규 설비증가로 인한 조달 자금으로 인한 이자비용으로 손익에 미치는 영향 추정 안내 이상입니다. | ||
| 완료유형 | 애로해결 | ||
| 첨부파일 | |||